Когда нужна услуга?
Проверка контрагента нужна до сделки, перед оплатой, при выборе подрядчика, а также в ситуации, когда по уже заключенному договору появились вопросы.
Услуга подойдет, если:
- контрагент просит предоплату, но у вас нет уверенности, что он исполнит обязательства;
- компания выглядит формально существующей, но неясно, есть ли у нее сотрудники, активы, опыт и ресурсы;
- сделка крупная или нестандартная для вашего бизнеса;
- поставщик или подрядчик был предложен сотрудником, и есть риск конфликта интересов;
- нужно проверить, не связан ли контрагент с менеджментом, сотрудниками или другими участниками сделки;
- есть риск налоговых претензий по сделке;
- контрагент уже нарушил обязательства, и нужно понять его финансовое состояние;
- необходимо подготовить досье для внутреннего решения, банка, инвестора, суда или налогового спора.
Для кого эта услуга?
Услуга подходит собственникам бизнеса, руководителям, финансовым директорам, службам безопасности, закупкам, бухгалтерам, юристам, инвесторам и кредиторам.
Чаще всего к нам обращаются, когда нужно не просто скачать выписку из реестра, а понять реальный риск сделки: кто стоит за компанией, может ли она выполнить договор и как взаимодействие с ней будет выглядеть для бизнеса, налоговой, банка или суда.
Что мы делаем?
Мы проверяем контрагента по открытым и доступным источникам, анализируем его финансовое положение, деловую активность, связи и признаки риска.
В рамках проверки мы:
- анализируем регистрационные сведения о компании, руководителях и участниках;
- проверяем финансовую отчетность, налоговую нагрузку и признаки реальной деятельности;
- изучаем судебные споры, исполнительные производства, банкротные признаки и долговую нагрузку;
- оцениваем, есть ли у контрагента ресурсы для исполнения обязательств;
- проверяем связи с другими компаниями и физическими лицами;
- выявляем признаки технической компании, массовости, номинальности или транзитного характера операций;
- проверяем возможную аффилированность с сотрудниками, менеджментом или участниками сделки;
- сопоставляем данные о контрагенте с характером сделки и спецификой вашего бизнеса;
- формируем выводы о рисках взаимодействия.
Что получает клиент?
По итогам проверки клиент получает понятное досье о контрагенте и выводы, которые помогают принять решение о сделке.
Результатом может быть:
- Отчет о контрагенте с ключевыми рисками.
- Вывод о признаках реальности или технического характера компании.
- Информация о финансовом состоянии, долгах, спорах и исполнительных производствах.
- Данные о возможной аффилированности и связях.
- Оценка способности контрагента исполнить обязательства.
- Рекомендации по дальнейшему взаимодействию: продолжать сделку, запросить дополнительные документы, изменить условия оплаты, усилить договорную защиту или отказаться от сделки.
Мы не гарантируем отсутствие рисков в будущем. Наша задача – показать, какие признаки риска видны на момент проверки и какие меры можно принять до заключения сделки или продолжения работы.
Какие документы обычно нужны?
Для начала работы обычно достаточно названия компании, ИНН, сведений о планируемой сделке и проекта договора, если он уже есть.
Для более глубокой проверки могут понадобиться коммерческое предложение, счет, договор, переписка, информация о сотруднике или подразделении, которое предложило контрагента, а также документы по уже совершенным операциям.
С чего начать?
Пришлите название или ИНН контрагента и кратко опишите сделку: что покупаете или продаете, какая сумма, есть ли предоплата и что именно вызывает сомнения.
Мы подскажем, какой объем проверки нужен: базовая проверка перед сделкой, расширенное досье или анализ контрагента в рамках спора.
