В последние годы криптовалюта стала не только инструментом инвестиций, средством торговли и расчетов[1], но и полем для деятельности мошенников. Используя криптообменники, социальную инженерию и фишинговые схемы, злоумышленники находят всё более изощрённые способы обмана граждан.
Согласно данным РБК[2], заместитель главы МВД России Андрей Храпов сообщил, что в 2024 году размер ущерба от действий кибермошенников вырос на 36% и составил 200 млрд рублей.
«Ущерб, который зафиксирован в статистике МВД: если в 2023 году это было 147 млрд руб., то в прошлом году — 200 млрд руб.»
Всего в 2024 году МВД зарегистрировало 765 тыс. преступлений, из них 486 тыс. были онлайн-мошенничеством. В общей сложности от рук кибермошенников в 2024 году пострадали 448,9 тыс. человек (в 2023 году — 448,5 тыс.). То есть наблюдается активный рост мошенничества в интернет-среде и, соответственно, с криптовалютой.
В последнее время участились схемы, когда мошенники под видом сотрудников правоохранительных органов под разными угрожающими предлогами убеждают граждан переводить свои денежные средства на «безопасные счета».
Жертве поступает звонок от якобы сотрудников правоохранительных органов. Преступники представляются сотрудниками полиции, ФСБ или других служб и сообщают тревожную новость:
«Ваши персональные данные были похищены, на ваше имя взят кредит под залог квартиры. Более того, мошенники уже перевели эти деньги террористам!»
Используя методы психологического давления, мошенники убеждают жертву, что её имущество и финансы в опасности. Чтобы «избежать уголовной ответственности» и «защитить себя», жертве предлагают провести сделку купли-продажи своей квартиры.
Цель преступников — заставить человека добровольно перевести все средства с продажи квартиры на «безопасный счёт».
Безопасным счетом часто оказывается криптовалютный адрес, к которому имеют доступ мошенники.
По их плану после проведения сделки потерпевший должен передать свои наличные денежные средства в криптообменник. Это такое место, где денежные средства граждан обменивают на криптовалюту. Для того, чтобы совершить обмен, необходимо зарегистрироваться в сервисе криптообменника.
Сервисы поддерживают кошельки, которые автоматически генерируют криптовалютные адреса пользователей. Эти самые криптовалютные адреса и являются «безопасным счетом». Часто мошенники получают доступ к этим криптовалютным адресам и далее через сервисы для «отмывания» перечисляют криптовалютные активы себе. Впрочем, бывают обменники, на которых не нужно регистрироваться, достаточно указать криптовалютный адрес, на который необходимо перечислить криптовалюту в обмен на денежные средства.
После этого преступники исчезают, а потерпевший осознаёт, что его обманули, но вернуть деньги уже невозможно — криптовалютные переводы необратимы.
Однако, все не так просто. Иногда благодаря сложной и усердной работе, деньги все же получается венуть.
Но для этого при поддержке правоохранительных органов и FI Group необходимо:
- Установить криптовалютный адрес, на который ушла криптовалюта.
- Установить на какой бирже этот адрес зарегистрирован.
- Направить запрос на криптовалютную биржу с целью деанонимизации владельца, блокировки криптовалютных активов и их возврата.
Мы привели лишь один пример мошенничества с криптовалютами, но существует и много других.
Например, Фишинг и взлом криптокошельков
Мошенники создают поддельные сайты криптобирж и кошельков, заманивая пользователей через электронные письма и рекламу. Человек вводит логин и пароль, а затем теряет доступ к своим средствам.
Бывают схемы и проще. Мошенники делают сайты обменников. На обменниках указаны номера телефонов или расчетных счетов, на которые необходимо перевести денежные средства для того, чтобы в обмен получить криптовалютные активы. Однако в обмен потерпевший ничего не получает.
Ложные инвестиционные проекты
Обещая гарантированную прибыль, мошенники привлекают жертв в пирамиды и скамы. Такие схемы часто прикрываются известными брендами или поддельными рекомендациями от «экспертов».
Также известны случаи привлечения инвестиций трейдерами. Часто трейдеры не то, что не передают вкладчикам прибыль, они не передают им и основную часть вложений, ссылаясь на ошибки бирж, потерю криптовалютных активов в процессе торговли и так далее. Для того, чтобы оценить действительно ли трейдер потерял имущество в процессе торговли или просто вывел криптовалютные активы, необходимо проанализировать транзакции, совершенные с его торговых адресов.
Обман через Telegram и социальные сети
Преступники выдают себя за сотрудников криптобирж, блогеров или техническую поддержку и убеждают пользователей перевести средства под предлогом устранения «ошибки» или «акции». Эти схемы обмана базируются на манипуляции доверием. Важно быть бдительными, проверять все детали. Криптобиржи не будут требовать перевода средств или кодов – если вам поступил такой запрос, это почти наверняка мошенничество.
Мошенничество через P2P-обменники
Жертва продаёт криптовалюту, но после перевода криптовалютных активов мошенник отменяет банковскую транзакцию или использует поддельные платёжные документы.
Жертва остается без денег и без криптовалюты, так как транзакции в блокчейне необратимы.
FI Group имеет опыт большой опыт работы в расследовании преступлений и споров, связанных с финансовыми пирамидами и мошенничеством.
Как защититься?
- Не доверять звонкам и сообщениям от неизвестных лиц, представляющихся правоохранителями, службой поддержки, блогерами и так далее.
- Не проводить финансовые операции по инструкциям третьих лиц.
- Всегда проверять информацию, консультироваться с юристами и банками.
- Использовать только проверенные криптообменники и биржи и кошельки с многофакторной аутентификацией.
- Не переходить по подозрительным ссылкам и не вводить данные на неизвестных сайтах.
Технология Блокчейн и криптовалюта дают огромные возможности, но и привлекают мошенников. Защитить свои средства можно, оставаясь информированным и проявляя осторожность.
Однако, если вы столкнулись с мошенничеством, FI Group всегда готовы помочь вам разобраться в ситуации и найти решение!
Мы представляем услуги по составлению запросов на криптовалютные биржи, расчету рублевого эквивалента криптовалютных транзакций и составлению заключения специалиста и эксперта.
[1] Официально криптовалюта не признается государством средством платежа
[2] РБК. Потери россиян от кибермошенников выросли до ₽200 млрд в год. URL: https://www.rbc.ru/rbcfreenews/67b59c829a79474f95af8059
